O governo do Reino Unido exigirá que as empresas de criptografia colete e relatem dados de usuário e transação de 1 de janeiro de 2026. Isso inclui o nome completo de cada usuário, endereço residencial e número de identificação fiscal.

Multa pesada de £ 300 por usuário por relato incorreto

De acordo com um anúncio da HM Revenue & Customs na semana passada, o plano de coleta de dados do governo do Reino Unido seguirá a Estrutura de Relatórios de Cryptoasset da Organização para Cooperação Econômica (OCDE) (CARF).

“Você pode começar a coletar informações mais cedo, para que esteja pronto quando as novas regras entrarem em vigor”, afirmou o anúncio. A falha em fornecer relatórios precisos, completos ou verificados pode resultar em multas de até £ 300 por usuário.

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“Você precisará verificar se as informações coletadas são precisas, realizando a devida diligência. Atualizaremos as orientações com informações sobre como fazer isso no devido tempo”, acrescentou.

Endereço residencial para estanho – nada está fora dos limites

Os dados devem ser coletados para todos os usuários, usuários de entidade e transações de criptoasset envolvendo usuários em o Reino Unido e outros países carf.

Para usuários individuais, os dados necessários incluem o nome do usuário, a data de nascimento, o endereço residencial, o país de residência, o número de seguro nacional ou a referência exclusiva dos contribuintes (para residentes do Reino Unido) e o número de identificação tributária (TIN) junto com o país onde foi emitido (para residentes não-UK).

Para usuários de entidades, as empresas devem coletar o nome comercial legal, o endereço comercial principal, o número de registro (para empresas do Reino Unido) e o país de lata e emissão (para empresas que não são da UK). Em alguns casos, as plataformas também devem reunir detalhes das pessoas controladoras da empresa.

Os dados da transação que devem ser registrados e relatados incluem o valor, o tipo de criptoasses, o tipo de transação e o número de unidades.

Essas novas regras podem levar à coleta de um grande volume de dados. De acordo com uma pesquisa recente do YouGov, o número de britânicos que compram criptomoedas mais dobrou de 6 % em 2022 para 14 % em 2023.

Enquanto isso, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido revelou recentemente que está considerando Restrições aos residentes do Reino Unido que compram criptomoedas usando crédito. No entanto, as compras autorizadas do Stablecoin seriam isentas. O regulador está atualmente buscando feedback público sobre esta e outras medidas planejadas.

Atualmente, a FCA exige que todas as empresas de criptografia que operam no Reino Unido se registrem. Sua supervisão está atualmente limitada a regras de lavagem de dinheiro, regime de promoções financeiras e leis de proteção ao consumidor.

Apesar do requisito de registro, a FCA rejeitou 86 % das inscrições da empresa de criptografia nos 12 meses encerrados em abril de 2024. No atual exercício financeiro, no entanto, a taxa de rejeição caiu para 75 %.

O governo do Reino Unido exigirá que as empresas de criptografia colete e relatem dados de usuário e transação de 1 de janeiro de 2026. Isso inclui o nome completo de cada usuário, endereço residencial e número de identificação fiscal.

Multa pesada de £ 300 por usuário por relato incorreto

De acordo com um anúncio da HM Revenue & Customs na semana passada, o plano de coleta de dados do governo do Reino Unido seguirá a Estrutura de Relatórios de Cryptoasset da Organização para Cooperação Econômica (OCDE) (CARF).

“Você pode começar a coletar informações mais cedo, para que esteja pronto quando as novas regras entrarem em vigor”, afirmou o anúncio. A falha em fornecer relatórios precisos, completos ou verificados pode resultar em multas de até £ 300 por usuário.

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“Você precisará verificar se as informações coletadas são precisas, realizando a devida diligência. Atualizaremos as orientações com informações sobre como fazer isso no devido tempo”, acrescentou.

Endereço residencial para estanho – nada está fora dos limites

Os dados devem ser coletados para todos os usuários, usuários de entidade e transações de criptoasset envolvendo usuários em o Reino Unido e outros países carf.

Para usuários individuais, os dados necessários incluem o nome do usuário, a data de nascimento, o endereço residencial, o país de residência, o número de seguro nacional ou a referência exclusiva dos contribuintes (para residentes do Reino Unido) e o número de identificação tributária (TIN) junto com o país onde foi emitido (para residentes não-UK).

Para usuários de entidades, as empresas devem coletar o nome comercial legal, o endereço comercial principal, o número de registro (para empresas do Reino Unido) e o país de lata e emissão (para empresas que não são da UK). Em alguns casos, as plataformas também devem reunir detalhes das pessoas controladoras da empresa.

Os dados da transação que devem ser registrados e relatados incluem o valor, o tipo de criptoasses, o tipo de transação e o número de unidades.

Essas novas regras podem levar à coleta de um grande volume de dados. De acordo com uma pesquisa recente do YouGov, o número de britânicos que compram criptomoedas mais dobrou de 6 % em 2022 para 14 % em 2023.

Enquanto isso, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido revelou recentemente que está considerando Restrições aos residentes do Reino Unido que compram criptomoedas usando crédito. No entanto, as compras autorizadas do Stablecoin seriam isentas. O regulador está atualmente buscando feedback público sobre esta e outras medidas planejadas.

Atualmente, a FCA exige que todas as empresas de criptografia que operam no Reino Unido se registrem. Sua supervisão está atualmente limitada a regras de lavagem de dinheiro, regime de promoções financeiras e leis de proteção ao consumidor.

Apesar do requisito de registro, a FCA rejeitou 86 % das inscrições da empresa de criptografia nos 12 meses encerrados em abril de 2024. No atual exercício financeiro, no entanto, a taxa de rejeição caiu para 75 %.